Объектом проверки ФСФР стало московское ОАО "Городская сберегательная касса". Причиной внимания - размещенная на сайте компании информация о привлечении средств от физлиц в размере от 5 тыс. рублей.

Согласно закону "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", МФО могут привлекать средства физлиц в сумме не менее 1,5 млн рублей. Но для учредителей МФО, ее участников, членов и акционеров сделано исключение: они могут передавать микрофинансовой организации денежные средства по договору займа в сумме от 10 тыс. рублей. Микрофинансовые организации, образуя ООО, продают свои доли по номиналу, делая, таким образом, клиентов соучредителями. "Городская сберегательная касса" и вовсе решила привлекать деньги в размере меньше допустимого.

Для реализации такой схемы организаторы МФО регистрируют сразу несколько ООО. "Количество членов каждого ООО по закону может составлять не более 50, поэтому сразу регистрируются компании про запас", - говорит глава РО ФСФР Павел Иванов.

Большинство микрофинансовых организаций регистрируется в форме ООО, так как форма ОАО предполагает более пристальный надзор со стороны ФСФР, поясняет Павел Иванов. Впрочем, усиления надзора со стороны службы не избегут и ООО.

До конца этого года РО ФСФР планирует проверить все МФО на предмет соблюдения ими требований 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

dp.ru Деловые новости