Одним из главных признаков того, что бизнес предпринимателя оказался в так называемом «черном списке» Центробанка, является запрос от кредитной организации документального подтверждения операций, ограничение дистанционного обслуживания или задержка денежных переводов. Об этом предпринимателям рассказали специалисты краснодарской юридической фирмы «Золотое правило».
Как отмечают юристы, еще к одному такому признаку относятся запросы пояснений по платежам от банков, которые обслуживают контрагентов и отчеты об операциях по счетам директора или учредителя компании.
«Попасть в «черный список» можно, если обслуживающий банк фиксирует какие-либо подозрительные операции. Данные о сомнительных счетах обязательно передаются в новую финансовую организацию, если предприниматель захочет сменить банк — это обусловлено Федеральным законом No115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года», — рассказали эксперты.
В такой ситуации, пояснили юристы, обязательно следует предпринять действия для восстановления деловой репутации. В частности, выяснить, на основании какой информации и какой именно банк наложил ограничения. Уже после этого в финансовую организацию должны быть направлены документы, которые опровергают действия банка. В оформлении такого пакета документов могут помочь юристы.