В условиях экономической нестабильности и ограничений на внутреннем рынке российские инвесторы всё чаще обращают внимание на возможности, которые предоставляет международная финансовая арена. По данным Федеральной налоговой службы, у 539 тысяч резидентов России зарегистрировано в общей сложности 1,8 миллиона зарубежных счетов — их число продолжает стремительно расти. Причем число владельцев таких счетов увеличилось на 70%, а количество самих счетов — на 164%. Этот рост в первую очередь обусловлен активным открытием карт в дружественных странах для удобных расчётов в поездках за рубежом, а также желанием найти стабильные и выгодные способы размещения капитала, отмечают аналитики брокерской компании Freedom Finance Global.
Преимущества инвестиций в зарубежные рынки
Один из ключевых факторов, который мотивирует россиян инвестировать за рубежом, — это доступ к более широкому спектру инвестиционных инструментов и более высокому уровню защиты. Даже с учётом геополитической нестабильности, мировые рынки предлагают уникальные возможности для долгосрочного сохранения и приумножения капитала.
● Развитая и прозрачная финансовая система. Американский фондовый рынок, один из самых ликвидных и эффективных в мире, остаётся популярным направлением для инвестиций. Площадки Nasdaq и NYSE предоставляют доступ к акциям крупнейших мировых компаний — таких как Alphabet (Google), Tesla, Apple, Amazon, NVIDIA. Высокая прозрачность и стабильность этих рынков делает их привлекательными для долгосрочного вложения средств.
● Широкий выбор инструментов и направлений. Зарубежные рынки позволяют формировать сбалансированный и диверсифицированный портфель: инвесторы могут использовать акции, ETF, опционы, евробонды, а также участвовать в IPO перспективных стартапов и крупных международных компаний. Такой подход снижает риски и защищает капитал от негативных сценариев в одной стране или секторе.
● Стабильные дивиденды от ведущих компаний. Один из ключевых плюсов зарубежных инвестиций — доступ к акциям компаний с устойчивой дивидендной политикой. В США и Европе дивидендные выплаты — это не разовая щедрость, а часть корпоративной культуры. Крупные компании, такие как Procter & Gamble, Coca-Cola, Johnson & Johnson, десятилетиями стабильно увеличивают дивиденды, даже в периоды экономической нестабильности. Это делает такие бумаги привлекательными для инвесторов, ориентированных на регулярный доход и долгосрочное сохранение капитала.
Виды активов
Для тех, кто решит инвестировать за рубежом, существует несколько типов активов, которые могут служить основой диверсифицированного портфеля:
Облигации. Это долговые ценные бумаги — при покупке облигации инвестор фактически дает деньги взаймы ееэмитенту, он обязуется вернуть эту сумму через определенный срок с процентами. Валютные облигации могут выдавать страны, корпорации или международныеорганизации. Эти ценные бумаги номинированы в иностранной валюте — долларе США или евро, доход по ним перечисляют тоже в этих валютах. Облигации выплачивают фиксированный процент, его величина зависит от самого эмитента и срока погашения.
Акции крупных компаний. Инвестиции в известныеамериканские корпорации — один из наиболее надежных способов приумножения капитала. Акции таким компаний, в частности, Apple, Amazon, Microsoft, со временем дорожают, инвестор может заработать на разнице между ценой покупки и продажи. Многие крупные фирмы регулярно выплачивают дивиденды — таким образом они делятся с акционерами прибылью.
ETF-фонды. Биржевые фонды формируют инвестиционный портфель на основе определенныхиндексов, отраслей, стран и так далее. После этого фонд выпускает паи — доли в этом портфеле, которые свободно торгуются на бирже и доступны для покупки и продажи.
«Преимущество таких фондов — в более равномерном распределении рисков: если цена одной из бумаг снижается, рост других может компенсировать убытки. Благодаря диверсификации вложения в ETF менее подвержены резким рыночным колебаниям, что делает инвестиции более стабильными и устойчивыми», — отмечают во Freedom Finance Global.
Как вложить средства?
Российские инвесторы по-прежнему могут приобретать акции иностранных компаний и паи ETF через зарубежных брокеров. Несмотря на санкционные ограничения, некоторые страны продолжают сотрудничать с инвесторами из России, и оптимальным решением становится выбор брокеров из дружественных государств.
Наиболее удобными считаются брокерские компании из Армении и Казахстана. Особенно выделяется Казахстан — это единственная страна СНГ, обладающая международным кредитным рейтингом, с быстро развивающейся финансовой инфраструктурой. Многие казахстанские брокеры предоставляют русскоязычную поддержку, а процедура открытия счёта и оформления документов, как правило, не вызывает сложностей — это можно сделать онлайн.
Перед началом инвестиций важно удостовериться в надёжности выбранного брокера: проверить наличие лицензии, изучить условия сотрудничества и убедиться в прозрачности его работы. В Казахстане рейтинг и активность брокеров можно отслеживать на официальном сайте биржи KASE — это позволит принять более обоснованное решение.