Каждый инвестор знает, что для баланса и уменьшения рисков необходимо собрать диверсифицированный портфель из качественных эмитентов. Однако по карману это далеко не всем: бумаги отдельных компаний могут стоить очень дорого. Так, одна акция Amazon стоит больше $3500, Google – более $2500, Netflix – более $500. Как поступать в этом случае, расскажет директор инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Краснодаре Кязим Таулуев.
Мы всегда говорим своим клиентам, что основу, так называемое ядро портфеля стоит составлять из фондов (готовых «мини-портфелей», в которых уже входят ценные бумаги определенного типа). На мировых биржах обращается огромное количество ETF (exchange-traded fund) и БПИФ (биржевых паевых инвестиционных фондов), которые инвестируют в акции отдельных стран или бумаги определенного сектора экономики, повторяют динамику цены драгоценных металлов или вкладывают средства в недвижимость.
Объясню подробнее на примере конкретных фондов, маркетмейкером которых является наша компания.
БПИФ «Лидеры технологий» инвестирует в высокотехнологичные американские компании с капитализацией более $50 млрд. Среди них Apple, Microsoft, PayPal и другие дорогие игроки IT-рынка. Включенные в фонд эмитенты последние пять лет выступали главными локомотивами американского фондового рынка. Количество открытых позиций не превышает 10 единовременно, а доля каждой компании в портфеле фонда не превышает 10%. Если брать даже по одной акции каждой из этих компаний, понадобится около $8 тысяч, пай фонда же стоит около 2300 рублей.
ЗПИФ «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» формируется из высокодоходных облигаций компаний различных секторов экономики. Эмитенты проходят тщательный отбор, диверсификация снижает риски. Купонный доход распределяется между пайщиками. На текущий момент в фонде находятся бумаги ООО «ЭкономЛизинг», ПАО «СЭЗ им. Серго Орджоникидзе», «Группы компаний «Самолет» и других крупных эмитентов. Цена пая – 19700 рублей.
ЗПИФ «Фонд первичных размещений» позволяет инвестировать в IPO (первичные размещения акций) на иностранных рынках всем желающим. Благодаря тому, что фонд приобретает бумаги сразу нескольких компаний, снижается риск потери средств: снижение стоимости одного эмитента компенсирует рост другого. Для неквалифицированных инвесторов (а это большинство россиян) это единственная возможность принять участие в иностранных IPO, не прибегая к услугам дорогих зарубежных брокеров. Цена пая – около 2700 рублей на Мосбирже или $36 на Санкт-Петербургской бирже.
ОПИФ «Первый» вкладывает средства в фонд на индекс Мосбиржи и отдельные российские бумаги с высокой дивидендной доходностью. Стратегия подразумевает высокий уровень диверсификации — более 40 компаний. При отборе эмитентов учитывается качество компании, ликвидность ее акций, дивидендная доходность и стабильность выплат. Цена – около 22400 рублей.
Вместе с крупнейшим игроком на российском ETF-рынке – компанией Finex мы запустили еще один интересный фонд. FXKZ следует за индексом KASE (Казахстанской биржи). В его состав входят семь крупнейших публичных компаний страны из пяти секторов экономики. Многие эксперты сходятся во мнении, что рынок Казахстана очень перспективен, но пока недооценен. В ближайшие годы можно будет увидеть более справедливые оценки фондового рынка. Поэтому те, кто начнет инвестировать в рынок Казахстана раньше остальных, сможет заработать больше и выиграть у тех, кто придет позже. Акция фонда стоит около 295 рублей.
Выбирайте подходящие вам фонды, наполняйте портфель самыми разными инвестиционными инструментами и смело идите к своей финансовой цели. Попутного вам тренда!
Адрес «Фридом Финанс» в Краснодаре:
ул. Кубанская Набережная, д. 39/2, ТОЦ «Адмирал»
Тел.: +7 (861) 203-45-58
Email: krasnodar@ffin.ru
ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.
Лицензия ООО «Управляющая компания «Восток — Запад» (ОГРН 1056405422875) от 24 августа 2010 года №21-000-1-00749 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами). Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8 495 191-83-21.
Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений» — правила доверительного управления зарегистрированы 05.02.2020 г. за No3964.
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Лидеры технологий» — правила доверительного управления зарегистрированы 24.09.2019 за №3858.
ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы 20.04.2020 за № 4025.
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первый» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы 12.11.2019 за №3902
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com